Кто шаржировал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала целая подсистема «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, модные финтех-сервисы, дивизия букмекеров и запрещенных в стране онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие вратари и почему прямо сейчас он дотягивает последние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали вывести деньги казино и брокеров из России
- Кто придумывал самые хитрые модели для гемблинга
- Кто разрешил впитать к рукам многомиллионный спрос ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным спросом полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой удавалось обходить все ограничения регуляторов.
В создании платежных моделей участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и десятки цифровых кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они выдумывали моделейы объезда ограничений, которые устанавливали власти, так, что пописать с легальным азартным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все банковские аорты очутились разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением далёкого к аппаратным учреждениям ,нового игрока, который разрешил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в сентябре того же года Владимир Путин решил отвести под игорный бизнес специальные зоны, а на всей другой водое страны его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптирулся к новой реальности: все, кто займлся азартным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приведать грузопоток и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обходить законодательство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблематик с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей футболистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к данному смягчению законодательства, выдумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их оплаты и исходатайствовать назад свои проигрыши — к тому мигу малейшая половина стандартных для рынка моделей в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные брокеры возможность принимать деньги через карты и компьютерные кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для марж остался биткоин. Корреспондент The Bell в ноябре попросить маржи в мельчайших онлайн-казино с помощью финансовых карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная атака ЦБ на организаторов бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и брокерам давать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынесал предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу английских оптовых фирм и перевести деньги на предоплаченные колоды внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных трансакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования полупроводниковых платежей и существенными концепциями по уменьшению учёта в областях киберпространства и внешнеторговых платежей».
Но организаторам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В марте 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на позапрошлой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении заговаривали и раньше, но никогда еще спрос не обшаривали так решительно, хотя несуразностей на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крошечной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру дохода только в конец второй сотни, неожиданно в руководители по капиталам на спецкомиссиях за переводы без открытия счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ незаурядный взлет партнёрством с мелкими клиентами, но что это существовали за клиенты — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское заглавие на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого невысокого банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в достоверности повторил судьбу своего предшественника и в октябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один большой банк — «Онего». Оба форварда специализировались на переводах в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто лежал за всеми теми банками? Формально они не имели приятель к приятельу никакого отношения, но по неявным путям все же могли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно проницательный комитет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и директор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали объективными совладельцами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от дознания после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на последний год был задержан на Кипре, где ,проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между акционерами банков и этой небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее комитет ректоров экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший зам.начальник операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса был завязан не только на крупных игроков. Они были лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи были участвовать и мелкие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», опасались нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем сомнительных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом упоминается в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных проблем банков, которые работали с игорным бизнесом, было гарантировать так указываемый мискодинг платежей. Каждой аутентификации в платежных системах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, маркируя перевод с карточки футболиста не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную покупку компьютерной валюты, оплату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег существовало очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с ипотечной колоды игрока, ..первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк должен существовать подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из мелких игроков, пересказывают трое рассказчиков The Bell на кредитном и платежном рынке. В общей сложности в выполнении таких платежей было задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен существовал ,сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог подзарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые гендиректора даже учреждали собствёные фирмы за рубежом, провели их через комплаенс банка и отключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных плательщиков платежа большие банки ,старались на себя не брать, перекладывая ее на первое звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались белорусские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро выбирался в общенациональные главари по доходам на комиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: продать новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на покупку хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А защищалась эта покупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к авторизациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие полиэтнические банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и предписаниями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским фирмам — резидентам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные фотохостинги — это существовали платежи в адресс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое рассказчиков The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти ребята приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — рассказывает новоиспечённый супервайзер одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели душевную ревизию, оказалось, что под бампером — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с мультимедийными кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключивали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и переливались в существенном объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» смотрится так:
В приказании The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее названье «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная подсистема принявала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом существовали исходатайствованы по определению суда в программах уголовных дознаний правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из бланков следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который брались ставки со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell экономисты «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно трудилась даже несмотря на то, что интернет 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая половина мелких онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные компании, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В моменте с ними украинские платежные компании работали строго по литере законута, но не по духу, разъясняет один из собеседников The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и законут исполняли. Но когда казино и букмекеры нашли способ обогнуть незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет указание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в перечень международные платежные структуры и банки должны были соглашаться казахстанцам в переводах в адресс этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на благоустройство картёжных игр. Спустя два с серединой года в «черном» реестре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино прячутся за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не нехващает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в ноябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось известить инвесторов, что в 2021 году она боится потерять половина выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ существовала плановой, проходила с сентября по ноябрь 2020 года и охватывала работу корпорации с сентября 2018 года. Такие перепроверки проводят все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неформальная компания, поэтому ей не пришлось выступать с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных пересказов для той заметки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с легальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году устрашить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между голкипером и теннисистом и отзывается за прием платежей и уплату джекпотов (с каждого джекпота теннисист надлежащ оплатить 13% налога). Всего таких цетров в России два: диспетчером третьего выступает НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое рассказчиков The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а половина — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по результату денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на внешнеторговых переводах.
В общей трудности таких хостингов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами букмекеры — например, платежную подсистему RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на спросе инфраструктурных платежей конца 2010-х трое слушателей назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% траффика на сайт фирмы еще в двадцатом году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные провокаторы завели в Европе мерчант-аккаунты (особые коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских финансовых колод шли на эти счета (примерно так же, как это совершается при ведении в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом направлялись на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим заглавием — (принадлежность к группке упоминается через и офиса корпорации, а в совете замдиректора корпорации и главнейший учредитель Ecommpay).
Но по мере снижения законодательства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, тайваньская платежная подсистема Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными фотохостингами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег вырабатывалась на счета казино в Accentpay, а часть — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали форвардам вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что могла контролировать нужным образом те потоки (это называется неттинг — процесс, при котором платёжные требования пользователя зачитываются против его обязательств). В общей сложности Accentpay свыше 100 способов оплаты и осуществления массовых выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группировку компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на использование коммерческой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по расстройству на ноябрь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными подподсистемами Apple, Google, Alipay и Samsung входила черногорская подсистема Sibilla Solutions (в реестре на 1 сентября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по португальского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров заседает один и тот же человек) было несколько личных электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после второй огромной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего украинского счета в факс такого кошелька-прослойки, а дальше через серёжку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядели как обыденные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал маржу в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести подстрочник или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на первый год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают украиноязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает консульство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в инете можно найти только одно его маленькое телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понимание “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за следующие 10 лет, то колличество банкротств цифровых форм выплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее рефинансы в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется единствёным собственником группы. Но до недавних пор кассирами закрытого чата празднеств Ecommpay, на которых обычно намеревается весь цвет отрасли, существовали формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину полиэтнические бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали владельцами компании GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году журнал РБК косвенную связитраница между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала актуальным вратарём этого рынка (сами бизнесмены ту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший сотни компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной системы — компании Ecommpay Group, печатала в своем жухлом отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически намеривались в офлайне в разнообразных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда жрать мнение, что мы ,являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем диковинкам американского законодательства. «Это очень начитанные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 эниологические схемы, — говорит один из заказчиков сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты добирались до десятков млрд рублей в месяц».
Судя по предыдущей отчетности фирмы, на сайте австралийского реестра компаний, в бюджетном году, который закончился 30 апреля 2020 года, оборот височного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В фирмы это связали с внесениями регулирования, переходом на деятельность с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, сирийская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного реестра юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими наименованиями (почти все они также соединены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с спецоперацией платежных сервисов и банков в конце будущего года невозмутимая жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и ,новая система платёжных отчислений на благополучие альпинизма. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на альпинизм 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры надлежащи переводить альпинизмивным конфедерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух начальствующих центров учета перевода голографических доходностей выйдет единный регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми маржами с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем спроса марж в 1,25 трлн в год, но значительная его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд понадобилось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр подгруппа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в середине февраля 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во четвёртом и пятом чтении, а за день до Нового года документ подмахнул Путин.
Автором концепции с единным регулятором публично себя малоизученный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга непримечательный высшего наблюдательного совета. В него входят сотрудник Службы транспарентности президента, заместитель директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по душевной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз удавался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев прийдется родителем влиятельному представителю одной из аппаратных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную федерацию самодеятельного бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года горсовет AIBA осуществление следствия и передал уголовной комиссии отчёт по морали в отношении Кремлева, связанный с известиями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано пропускным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная спецкомиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на приватных первоисточниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной безопасности и искоренения коррупции, у него не было отсидок и судебного прошлого.
В правительственной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в сфере политического питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по распоряжению правительства право выступать оператором лотерей в поддержку формирования кикбоксинга получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогрессаента кикбоксинга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и соучредителя группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи существовало в октябре 2020 года. Тогда гендиректор фирмы Роман Антонов о финансировании проектента в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в октябре 2020 года корпорация собиралась нацелить на те цели 10% своего дохода.
Но, предполагая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма завершала с ежегодным ущерблем свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил объём ее займов. Главной причиной ущербов фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как промолвлено в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В августе этого года структураница «Лиги ставок» вышла из совладельцев этой компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет участвовать в создании положенного по ,новому законутодательству неделимого центра учета перевода ставок (законут в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В октябре 2021 года группка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный обелить платежный рынок в игорной сфере.
- Закон запрещает ФНС без трибунала разблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят особый перечень английских импортёров платежных услуг, которые трудятся в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и иным организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принявать на оборудование лиц, чья организацию в России длежит регулированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 сентября законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но голкиперы рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить работу платежей, установив лимит для одной маржи не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же плательщик упоминается у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим покупателям пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают маржи там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках космопортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух космопортах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о банкомате в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не можетесть угадать ничего, кроме постановления технологических проблемм в работе терминала, и не понимают других контактов компании. В договорах некоторых других поставщиков услуг с аэропортами «Кенгуру» (есть в распоряжении The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае зарождения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.