Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако свердель собранных ею средств различествует с данными олигархов (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся капитал в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма попала в формуляр банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал еженедельнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в корпорации «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент составления материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.

Кроме того, у основателей пагоды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая половина из которых явлется исходными (служат только для отправок монеток на главнейшие кошельки), но есть и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их соучредителями пагоды на другие счета.

По подсчетам ежемесячника «Компания», общая свердель средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая еженедельную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную колоду или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словечкам первоисточников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает допуска ко множеству счетов пагоды и оценивает большинство заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в отраслевом ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную структуру кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть особые программные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные олигархи вряд ли будут специализироваться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные руководители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это получает понимание, где обретался владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где жрать перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек может только тот, кто ,имел к нему исходный доступ в момент создания. «Если холодный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил приятельих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний силился их рассорить, заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея непосредственного телеканала с тремя разными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети объявились фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.

---

В минувшем году в Турции скрылся основоположник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим кредиторам мелкие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма вреда по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словечкам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за существенной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в диппредставительство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.