На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху

Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пагоды сохраняют подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июля 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на других коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В июне 2021-го фирма угодила в список экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в корпорации «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к прибыльности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап переписывания материала, существенная свердель на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основателей пагоды кушать около полусотни Etherium-кошельков, большая половина из которых становится начальными (служат только для пересылок монет на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их владельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», существенная свердель средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им удалось отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на росийскую евровалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словечкам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать заявления в полицию, извещал начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, межрегиональное ведение МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло полузакрытое совещание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве крохотных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако американские правоохранители вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался владелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто ,имел к нему неудобочитаемый допуск в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий силился их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать мысль прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети объявились фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.


В двадцатом году в Турции скрылся родоначальник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим заёмщикам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *