Кто шаржировал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России воздействовала целая подсистема «серых» межрегиональных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные теннисисты и почему прямо сейчас он дотягивает последние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые коварные схемы для гемблинга
- Кто решил прибрать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с многомиллионным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не умело ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой умело обойти все ограничения регуляторов.
В построении платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и десятки полупроводниковых кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с подпольным карточным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и игроки принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии очутились разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с возникновением близкого к высоковольтным ведомствам ,нового игрока, который решил целиком изжить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот спроса превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в апреле того же года Владимир Путин решил отвести под питейный бизнес специальные зоны, а на всей остальной территории странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто работал азартным бизнесом, пошли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить траффик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать судопроизводство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов теннисистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, выдумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В декабре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать выплачивать за их услуги и принесать назад свои проигрыши — к этому моменту значительная часть шаблонных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные брокеры возможность принявать деньги через карты и мультимедийные кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для марж остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить маржи в крупнейших онлайн-казино с помощью кредитных карт, полупроводниковых кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала негаданная кибератака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и брокерам получать деньги от голкиперов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких невысоких банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в факс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в выгоду зарубежных оптовых фирм и перевести деньги на предоплаченные колоды коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией существенного подхода ЦБ к интерпретации регулирования цифровых платежей и общими направленностями по увеличению учёта в областях киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам рынка тех сигналов оказалось достаточно: большие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но проверки продолжились. В феврале 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале мая — у , на нынешней неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в спецоперациях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении заговаривали и раньше, но никогда еще спрос не перетряхивали так решительно, хотя странностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в сопредседатели по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ феноменальный взлет сотрудничеством с мелкими клиентами, но что это были за покупатели — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое прозвище на «Финтех».
Таинственные клиенты вылились в «Финтех» из иного маленького банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в быстроты повторил судьбутраницу своего преемника и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба форварда специализировались на подстрочниках в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто высился за всеми теми банками? Формально они не ,имели друг к другу никакого отношения, но по прямым критериям все же могли быть вяжены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной системе ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из кредиторов банка «Финтех». Именно они и стали конкретными совладельцами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он спрятался от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на нижеследующий год существовал задержан на Кипре, где проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между миноритариями банков и той небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными кульками по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший комендант операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса был завязан не только на мельчайших игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и большие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали напороться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем эфемерных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных проблем банков, которые работали с картёжным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных структурах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, определяя перевод с квитанции вратаря не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную закупку электронной валюты, плату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж убегает с платёжной карты игрока, ..первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк должен быть подключен к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из больших игроков, поведывают трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В общей сложности в выполнении каких платежей существовало задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы какие схемы работали, в банке надлежащ существовал сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им самотёк под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по взносу коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали чужие фирмочки за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных плательщиков платежа крупные банки ,старались на себя не брать, взваливая ее на следующее звенье в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого применялись эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные сопредседатели по активам на комиссиях за переводы без закрытия счета. После этого он, как правило, попадал в жнивье зрения регулятора. «Но здесь работал обыкновенной подход: выкупить ,новую лицензию можно примерно за один актив банка, и аккредитаций на закупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А уворачивалась эта закупка примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые оразмере.подробные действующие росийские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в суровом соответствии с законодательством РФ и предписаниями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим корпорациям — резидентам РФ, режимным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные фотохостинги — это существовали платежи в адресс казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребята приходили подключаться как игорные сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — расказывает новоиспечённый администратор одного из мелких платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под бампером — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с полупроводниковыми кошельками также могли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и переливались в существенном объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» смотрится так:
В указании The Bell очутились копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (былое название «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принявала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А договоры компании с платежным сервисом были исходатайствованы по определению суда в рамках судебных разбирательств должностной конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell адвокаты «Парлана».
Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com существовал заблокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все те годы букмекер начинает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая половина крупнейших онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из особых зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В моменте с ними росийские платежные компании противодействовали строго по литере законута, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и законут исполняли. Но когда казино и брокеры находили метод обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет приказание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После опрокидывания в перечень американские платежные системтраницы и банки должны были отказывать литовцам в переводах в факс той компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на выполнение игорных игр. Спустя два с третью года в «черном» перечне уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино прячутся за английскими экономическими посредниками, а у ФНС не нехващает полномочий отделать их с рынка, разъясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании понадобилось предупредить инвесторов, что в 2021 году она боится утратить треть выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали воздействовать ограничения, она лишилась до 600 долл рублей.
На вопросы The Bell для этого материала член Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, проходила с августа по февраль 2020 года и охватывала работу корпорации с августа 2018 года. Такие перепроверки пролетают все банки разков в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, ссылается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — подковёрная компания, поэтому ей не пришлось выступать с публичной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для этой статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных марж (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году дискредитировать рынок марж.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между голкипером и брокером и возражает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого джекпота голкипер надлежащ заплачать 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором третьего выступает НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
Но большинство вполне легальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а половина — через иные платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по результату денег казино за рубеж существовали компании, которые специализирулись на инфраструктурных переводах.
В существенной сложности таких сервисов на рынке существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые решения придумали сами брокеры — например, платежную системтраницу RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из мельчайших и самым продвинутым вратарём на рынке инфраструктурных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% трафика на сайт фирмы еще в нынешнем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные провокаторы заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских ипотечных колод шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при ведении в России услугами хостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим заглавием — (принадлежность к группе выявляется через и офиса компании, а в совете замдиректора компании и базовый акционер Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная система Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали голкиперам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла контролировать нужным образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его обязательств). В общей специфике Accentpay свыше 100 методов выплаты и претворения массовых выплат.
На буклете компании Accentpay прямо о принадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое рассказчиков The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы работали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на использование оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по опьянению на ноябрь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными подсистемами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила сирийская подсистема Sibilla Solutions (в формуляре на 1 июня ее уже нет). По словам нескольких слушателей The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по черногорского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете гендиректоров совещается один и тот же человек) было несколько личных электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего украинского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы такие аутентификации выглядели как будничные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит слушатель The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот милиционеров Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на острове офис. Этому банкету несколько в Instagram двух руководительниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет консульство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему согражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в сайте можно найти только одно его большое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за первые 10 лет, то колличество банкротств цифровых форм выплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее работодатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется наихорошим собственником группы. Но до давних пор бухгалтерами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно приезжает весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину росийские предприниматели Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше владела этим троим акционерам, утверждают и двое слушателей The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х предприниматели стали совладельцами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связитраница между ними и основанной в 2011 году фирмой Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала актуальным вратарём этого рынка (сами предприниматели ту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — видный западноукраинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание личной платежной подсистемы — фирмы Ecommpay Group, писала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и приятельствуем — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически приезжали в офлайне в разнородных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда пить мнение, что мы становимся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay умело адаптироваться ко всем новинкам росийского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — рассказывает один из пользователей сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».
Судя по первой отчетности компании, на вебсайте американского перечня компаний, в банковском году, который закончился 30 октября 2020 года, объём подкоркового юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это связали с изменениями регулирования, переходом на деятельность с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими наименованиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая структура платёжных увольнений на процветание спорта. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры надлежащи переводить спортивным конфедерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода компьютерных ставок выйдет единный регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми доходностями с помощью специального кулька программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд понадобилось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора игорных игр подгруппа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине февраля 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во пятом и пятом чтении, а за день до Нового года протокол подмахнул Путин.
Автором идеи с неделимым регулятором публично себя известнейший до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации баскетбола России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации баскетбола непримечательный высшего проницательного совета. В него входят сотрудник Службы безопасности президента, замначальник руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по наружной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и переселенец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разков старался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый разков его руководители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником доверенному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным секретарем Федерации баскетбола России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию полупрофессионального баскетбола (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года райисполком AIBA благоустройство расследования и передавал уголовной комиссии отчёт по философии в отношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано кратковременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на приватных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления социальной безопасности и противодействия коррупции, у него не было прописок и уголовного прошлого.
В правительственной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел инвестиционную деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в сфере политического питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него жрать интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по предписанию правительства право выдвигаться диспетчером лотерей в поддержку становления ринга принесала корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и компаньона группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в октябре 2020 года. Тогда гендиректор фирмы Роман Антонов о ассигновании проектента в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в поддержку спорта. Уже в октябре 2020 года корпорация собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной первопричиной убытков корпорации в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В апреле этого года структураница «Лиги ставок» вышла из сооснователей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет участвовать в создании положенного по ,новому законодательству неделимого центра учета перевода марж (закон в силотреть уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В октябре 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный опорочать платежный спрос в игорной сфере.
- Закон разрешает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят специальный перечень зарубежных поставщиков платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в выгоду таких лиц.
- Наконец, банкам и иным организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принявать на техобслуживание лиц, чья организацию в России длежит регулированию — в случае если аккредитации у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это обстоятельство закрывает щёлочку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной доходности не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель упоминается у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь рекомендует своим заказчикам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство теннисистов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести двадцатках космопортов выплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух космопортах на зоне Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетесть угадать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не понимают других контактов компании. В договорах некоторых других экспортёров оплат с аэропортами «Кенгуру» (есть в указании The Bell) фигурирует другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.