Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное число ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными олигархов (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июля 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация угодила в реестр банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела создатели пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг составления материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков владеют именно основателям Finiko.

Кроме того, у основоположников пирамиды пить около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для корреспонденций монеток на базовые кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на иные счета.

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с полулегальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разнородных станций для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и результату средств на депозитную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька вывели и оразмере.подробные суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать заявления в полицию, рассказывал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словечкам Давлетьярова, краевое управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое совещание в отраслевом управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве маленьких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить 8203;ь организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому состоит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал совладелец при изобретении кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто факс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где жрать перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему архетипический доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пуантилизме ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний ,пытался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети просочились фотографии османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.

---

В нынешнем году в Турции скрылся основатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим кредиторам большие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная деньга урона по судебному делу превысила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого первоисточника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его мошенничестве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.