Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их использования путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация угодила в список банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko величает себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела основатели пирамиды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал телепорт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг написания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.

Кроме того, у основоположников пирамиды кушать около полусотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является первичными (служат только для пересылок монет на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на иные счета.

По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на росийскую нацвалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
• Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться воров со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать ходатайства в полицию, сообщал зам.начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике прошло полузакрытое заседание в краевом управлении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве невысоких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом разворовываются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские олигархи вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и сомневаются обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие деньги на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему изначальный допуск в этап создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий удавался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать мысль прямого телеканала с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети просочились фотокарточки османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.

---

В двадцатом году в Турции скрылся создатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по уголовному делу недоисходатайствовала 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого первоисточника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побеода подбирают из-за относительной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.